Trading forex (FX) adalah proses membeli satu mata uang dan menjual yang lain dengan tujuan untuk mendapatkan keuntungan dari perdagangan tersebut. Forex (FX) merupakan gabungan dari kata "foreign" dan "exchange". Menurut laporan triwulanan 2022 dari Bank for International Settlements (bank global untuk bank sentral nasional), volume perdagangan forex harian global mencapai $7,5 triliun pada tahun 2022.
Baca terus untuk mempelajari tentang pasar forex, bagaimana cara kerjanya, dan cara memulai trading. Mari kita mulai Panduan Menarik untuk Pemula - Memahami Pasar Forex dan Cara Memulai Trading ini.
Poin Penting
- Pasar valuta asing (forex atau FX) adalah pasar global untuk pertukaran mata uang nasional.
- Karena jangkauan perdagangan, perdagangan, dan keuangan yang global, pasar forex cenderung menjadi pasar aset terbesar dan paling likuid di dunia.
- Mata uang diperdagangkan satu sama lain sebagai pasangan nilai tukar. Misalnya, EUR/USD adalah pasangan mata uang untuk trading euro terhadap dolar AS.
- Pasar forex ada sebagai pasar spot (tunai) dan derivatif, menawarkan forwards, futures, options, dan currency swaps.
- Beberapa peserta pasar menggunakan forex untuk melindungi diri dari risiko mata uang dan suku bunga internasional, berspekulasi tentang peristiwa geopolitik, dan mendiversifikasi portofolio, antara alasan lainnya.
Apa Itu Pasar Forex?
Pasar valuta asing adalah tempat mata uang diperdagangkan. Aspek paling unik dari pasar internasional ini adalah kurangnya pasar pusat. Sebaliknya, perdagangan valuta asing dilakukan secara elektronis over the counter (OTC). Ini berarti bahwa semua transaksi terjadi melalui jaringan komputer di antara para trader di seluruh dunia daripada di satu bursa terpusat.
Pasar ini buka 24 jam sehari, lima setengah hari seminggu. Mata uang diperdagangkan di seluruh dunia di pusat-pusat keuangan utama Frankfurt, Hong Kong, London, New York, Paris, Singapura, Sydney, Tokyo, dan Zurich—di hampir setiap zona waktu. Ini berarti pasar forex dimulai di Tokyo dan Hong Kong ketika hari perdagangan AS berakhir. Pasar forex dapat sangat aktif kapan saja, dengan kutipan harga yang berubah terus-menerus.
Anda sering akan melihat istilah FX, forex, pasar valuta asing, dan pasar mata uang. Istilah-istilah ini bersinonim, dan semuanya merujuk kepada pasar forex. Belajar Forex akan menjelaskanya satu per satu dengan penjelasan yang mudah.
Bagaimana Cara Kerja Pasar Forex?
Pasar FX adalah satu-satunya pasar perdagangan yang benar-benar kontinu dan nonstop di dunia. Di masa lalu, pasar forex didominasi oleh perusahaan-perusahaan institusi dan bank-bank besar, yang bertindak atas nama klien. Tetapi dalam beberapa tahun terakhir, pasar ini menjadi lebih terorientasi pada ritel—trader dan investor dari semua ukuran berpartisipasi di dalamnya.
Di Mana Lokasinya?
Aspek menarik dari pasar valuta asing global adalah tidak ada bangunan fisik yang berfungsi sebagai tempat perdagangan. Sebaliknya, ini adalah serangkaian terminal perdagangan yang terhubung dan jaringan komputer. Peserta pasar adalah institusi, bank investasi, bank komersial, dan investor ritel dari seluruh dunia.
Siapa yang Berdagang di Sana?
Perdagangan mata uang sangat sulit bagi investor individu sampai masuk ke internet. Sebagian besar trader mata uang adalah perusahaan multinasional besar, hedge fund, atau individu berkekayaan tinggi karena perdagangan forex membutuhkan modal yang besar.
Bank komersial dan investasi masih melakukan sebagian besar perdagangan di pasar forex atas nama klien mereka. Tetapi ada juga kesempatan bagi investor profesional dan individu untuk trading satu mata uang terhadap yang lain.
Apa Itu Trading Forex?
Trading forex, atau FX trading, melibatkan pembelian dan penjualan mata uang yang berbeda dengan tujuan untuk mendapatkan keuntungan. Inti dari trading forex adalah tentang menangkap perubahan nilai pasangan mata uang. Misalnya, jika Anda berpikir bahwa Euro akan meningkat nilainya terhadap Dolar AS, seorang spekulator mungkin membeli Euro dengan Dolar. Jika nilai Euro naik secara relatif (nilai EUR/USD), Anda dapat menjual kembali Euro Anda dengan lebih banyak Dolar daripada yang Anda belanjakan awalnya, sehingga mendapatkan keuntungan.
Selain trading spekulatif, trading forex juga digunakan untuk tujuan lindung nilai. Lindung nilai dalam forex digunakan oleh individu dan bisnis untuk melindungi diri dari pergerakan mata uang yang merugikan, yang dikenal sebagai risiko mata uang. Misalnya, sebuah perusahaan yang melakukan bisnis di negara lain mungkin menggunakan trading forex untuk melindungi diri dari kerugian potensial yang disebabkan oleh fluktuasi nilai tukar di luar negeri. Dengan menetapkan tingkat yang menguntungkan di muka melalui transaksi forex, mereka dapat mengurangi risiko ketidakpastian keuangan dan memastikan keuntungan atau biaya yang lebih stabil dalam mata uang domestik mereka. Aspek ini dari trading forex penting bagi bisnis internasional yang mencari stabilitas dalam perencanaan keuangan mereka.
Fitur trading forex memiliki aspek yang menguntungkan seperti likuiditas tinggi, yang berarti mudah untuk membeli dan menjual banyak mata uang tanpa perubahan nilai yang signifikan. Selain itu, trader dapat menggunakan leverage, yang memungkinkan mereka mengendalikan posisi besar dengan jumlah uang yang relatif kecil. Namun, leverage juga dapat memperbesar kerugian, membuat trading forex menjadi bidang yang membutuhkan pengetahuan, strategi, dan kesadaran akan risiko yang terlibat.
Trading forex juga secara khas global, mencakup pusat-pusat keuangan di seluruh dunia, yang berarti bahwa nilai mata uang dipengaruhi oleh berbagai peristiwa global. Indikator ekonomi seperti suku bunga, inflasi, stabilitas geopolitik, dan pertumbuhan ekonomi dapat berdampak signifikan pada harga mata uang. Misalnya, jika bank sentral suatu negara menaikkan suku bunganya.
Setelah mempelajari dasar-dasar trading forex, langkah berikutnya adalah memahami berbagai jenis pasar forex. Pasar forex diperdagangkan terutama melalui pasar spot, forwards, dan futures. Pasar spot adalah yang terbesar dari ketiga pasar ini karena menjadi aset "dasar" di mana forwards dan futures didasarkan. Ketika orang berbicara tentang pasar forex, mereka biasanya merujuk pada pasar spot.
Pasar Spot
Pasar spot adalah tempat mata uang dibeli dan dijual berdasarkan harga perdagangan. Harga tersebut ditentukan oleh penawaran dan permintaan dan dihitung berdasarkan beberapa faktor, seperti:
- Suku bunga saat ini
- Kinerja ekonomi
- Sentimen geopolitik
- Spekulasi harga
Sebuah kesepakatan final di pasar spot dikenal sebagai kesepakatan spot. Ini adalah transaksi bilateral di mana satu pihak memberikan jumlah mata uang yang disepakati kepada pihak lain dan menerima sejumlah mata uang lainnya pada nilai nilai tukar yang disepakati. Setelah posisi ditutup, itu diselesaikan secara tunai.
Meskipun pasar spot umumnya dikenal sebagai yang berurusan dengan transaksi dalam waktu sekarang (bukan di masa depan), perdagangan ini membutuhkan waktu dua hari untuk diselesaikan.
Forwards dan Futures Markets
Kontrak forward adalah perjanjian pribadi antara dua pihak untuk membeli mata uang pada tanggal tertentu di masa depan dan harga yang telah ditentukan di pasar OTC. Di pasar forward, kontrak dibeli dan dijual OTC antara dua pihak, yang menentukan syarat perjanjian antara mereka.
Kontrak futures adalah perjanjian standar antara dua pihak untuk melakukan pengiriman mata uang pada tanggal tertentu di masa depan dan harga yang telah ditentukan. Futures diperdagangkan di bursa dan bukan OTC. Di pasar futures, kontrak futures dibeli dan dijual berdasarkan ukuran dan tanggal penyelesaian standar di pasar komoditas publik, seperti Chicago Mercantile Exchange (CME).
Kontrak futures memiliki detail spesifik, termasuk jumlah unit yang diperdagangkan, tanggal pengiriman dan penyelesaian, dan kenaikan harga minimum yang tidak dapat disesuaikan. Bursa bertindak sebagai pihak lawan bagi trader, menyediakan layanan kliring dan penyelesaian.
Berbeda dengan pasar spot, forwards, dan futures, pasar opsi tidak melakukan perdagangan mata uang yang sebenarnya. Sebaliknya, ini berurusan dengan kontrak yang mewakili klaim terhadap jenis mata uang tertentu, harga per unit yang spesifik, dan tanggal penyelesaian di masa depan.
Kedua jenis kontrak yang ada di pasar ini mengikat dan umumnya diselesaikan dengan uang tunai di bursa yang bersangkutan saat jatuh tempo, meskipun kontrak juga dapat dibeli dan dijual sebelum jatuh tempo. Pasar-pasar ini dapat menawarkan perlindungan terhadap risiko saat melakukan trading mata uang.
Memanfaatkan Pasar Forex
Ada dua fitur khusus dari mata uang sebagai kelas aset:
- Anda dapat memperoleh selisih suku bunga antara dua mata uang.
- Anda dapat memperoleh keuntungan dari perubahan nilai tukar.
Jadi, Anda dapat memperoleh keuntungan dari perbedaan suku bunga antara dua ekonomi yang berbeda dengan membeli mata uang dengan suku bunga yang lebih tinggi dan menjual mata uang dengan suku bunga yang lebih rendah. Sebagai contoh, sebelum krisis keuangan tahun 2008, melakukan penjualan singkat pada yen Jepang (JPY) dan membeli poundsterling Inggris (GBP) adalah hal yang umum karena perbedaan suku bunga yang substansial. Strategi ini terkadang disebut sebagai carry trade.
Forex untuk Lindung Nilai
Perusahaan yang berbisnis di negara-negara asing berisiko karena fluktuasi nilai tukar saat mereka membeli atau menjual barang dan jasa di luar pasar domestik mereka. Pasar valuta asing memberikan cara untuk melindungi diri dari risiko mata uang dengan menetapkan tingkat di mana transaksi akan diselesaikan. Seorang trader dapat membeli atau menjual mata uang di pasar forward atau swap di muka, yang mengunci nilai tukar.
Mengunci nilai tukar membantu mereka mengurangi kerugian atau meningkatkan keuntungan, tergantung pada mata uang mana dalam pasangan yang diperkuat atau melemah.
Forex untuk Spekulasi
Faktor seperti suku bunga, arus perdagangan, pariwisata, kekuatan ekonomi, dan risiko geopolitik memengaruhi penawaran dan permintaan mata uang, menciptakan volatilitas harian di pasar forex. Ini menciptakan peluang untuk mendapatkan keuntungan dari perubahan yang dapat meningkatkan atau mengurangi nilai satu mata uang dibandingkan dengan yang lain. Prediksi bahwa satu mata uang akan melemah pada dasarnya sama dengan mengasumsikan bahwa mata uang lain dalam pasangan tersebut akan menguat.
Jadi, seorang trader yang mengantisipasi pergerakan harga dapat melakukan penjualan singkat atau panjang pada salah satu mata uang dalam pasangan dan memanfaatkan pergerakan tersebut.
Strategi Dasar Trading Forex
Bentuk paling dasar dari perdagangan forex adalah perdagangan panjang dan pendek, dengan perubahan harga dilaporkan sebagai pip, poin, dan ticks. Dalam perdagangan panjang, trader bertaruh bahwa harga mata uang akan meningkat dan bahwa mereka dapat menghasilkan keuntungan darinya. Perdagangan pendek terdiri dari taruhan bahwa harga pasangan mata uang akan turun. Trader juga dapat menggunakan strategi perdagangan berdasarkan analisis teknis, seperti breakout dan moving average, untuk menyempurnakan pendekatan mereka dalam melakukan perdagangan.
Tergantung pada durasi dan jumlah perdagangan, strategi perdagangan dapat dikategorikan menjadi empat jenis lebih lanjut:
- Perdagangan scalping terdiri dari posisi kumulatif yang dipegang selama beberapa detik atau menit, dan jumlah keuntungannya dibatasi dalam hal jumlah pip.
- Perdagangan harian adalah perdagangan jangka pendek di mana posisi dipegang dan dilikuidasi pada hari yang sama. Durasi perdagangan harian dapat berjam-jam atau menit.
- Dalam perdagangan swing, trader memegang posisi untuk periode lebih lama dari satu hari, seperti beberapa hari atau minggu.
- Dalam perdagangan posisi, trader memegang mata uang untuk jangka waktu yang lama, berlangsung hingga berbulan-bulan atau bahkan bertahun-tahun.
Terminologi Forex
Cara terbaik untuk memulai perjalanan forex adalah dengan mempelajari bahasanya. Berikut adalah beberapa istilah untuk memulai:
- Akun Forex: Akun forex digunakan untuk melakukan perdagangan mata uang. Tergantung pada ukuran lot, ada tiga jenis akun forex:
- Akun forex mikro: Akun yang memungkinkan Anda untuk melakukan perdagangan hingga $1.000 dalam satu lot.
- Akun forex mini: Akun yang memungkinkan Anda untuk melakukan perdagangan hingga $10.000 dalam satu lot.
- Akun forex standar: Akun yang memungkinkan Anda untuk melakukan perdagangan hingga $100.000 dalam satu lot.
- Ask: Ask (atau penawaran) adalah harga terendah yang Anda bersedia bayar untuk membeli mata uang.
- Bid: Bid adalah harga di mana Anda bersedia menjual mata uang.
- Kontrak untuk perbedaan: Kontrak untuk perbedaan (CFD) adalah derivatif yang memungkinkan trader berspekulasi tentang pergerakan harga mata uang tanpa harus memiliki aset yang mendasarinya.
- Leverage: Leverage adalah menggunakan modal pinjaman untuk menggandakan keuntungan. Pasar forex ditandai dengan leverage yang tinggi, dan trader sering menggunakannya untuk meningkatkan posisi mereka.
Ingatlah bahwa batas perdagangan untuk setiap lot termasuk uang marjin yang digunakan untuk leverage. Ini berarti broker dapat menyediakan Anda dengan modal pada rasio yang telah ditentukan sebelumnya. Sebagai contoh, mereka dapat menempatkan $50 untuk setiap $1 yang Anda miliki untuk melakukan perdagangan, artinya Anda hanya perlu menggunakan $10 dari dana Anda untuk melakukan perdagangan sebesar $500 dalam mata uang.
Grafik yang Digunakan dalam Perdagangan Forex
Ada tiga jenis grafik yang digunakan dalam perdagangan forex. Mereka adalah:
- Grafik Garis
Grafik garis digunakan untuk mengidentifikasi tren besar untuk suatu mata uang. Ini adalah jenis grafik paling dasar dan umum yang digunakan oleh trader forex. Mereka menampilkan harga penutupan perdagangan untuk mata uang selama periode yang ditentukan oleh pengguna. Garis tren yang diidentifikasi dalam grafik garis dapat digunakan untuk merancang strategi perdagangan. Misalnya, Anda dapat menggunakan informasi dalam garis tren untuk mengidentifikasi breakout atau perubahan tren untuk harga yang naik atau turun.
Meskipun berguna, grafik garis umumnya digunakan sebagai titik awal untuk analisis perdagangan lebih lanjut.
- Grafik Batang
Seperti kasus lain di mana mereka digunakan, grafik batang menyediakan informasi harga lebih dari grafik garis. Setiap grafik batang mewakili satu hari perdagangan dan berisi harga pembukaan, harga tertinggi, harga terendah, dan harga penutupan (OHLC) untuk perdagangan. Sebatang yang berada di sebelah kiri mewakili harga pembukaan hari itu, dan yang serupa di sebelah kanan mewakili harga penutupan. Warna kadang-kadang digunakan untuk menunjukkan pergerakan harga, dengan hijau atau putih digunakan untuk periode harga naik dan merah atau hitam untuk periode selama harga turun.
Grafik batang untuk perdagangan mata uang membantu trader mengidentifikasi apakah itu pasar pembeli atau penjual.
- Grafik Candlestick
Pedagang berasal dari Jepang pertama kali menggunakan grafik candlestick pada abad ke-18. Mereka secara visual lebih menarik dan lebih mudah dibaca daripada jenis grafik yang disebutkan di atas. Bagian atas lilin digunakan untuk harga pembukaan dan titik harga tertinggi dari mata uang, sementara bagian bawah menunjukkan harga penutupan dan titik harga terendah. Lilin yang turun mewakili periode harga yang menurun dan diarsir merah atau hitam, sementara lilin yang naik adalah periode kenaikan harga dan diarsir hijau atau putih.
Formasi dan bentuk dalam grafik candlestick digunakan untuk mengidentifikasi arah dan pergerakan pasar. Beberapa formasi candlestick yang lebih umum adalah hanging man dan shooting star.
Keuntungan dan Kerugian dari Perdagangan Forex
Keuntungan
- Terbesar dalam hal volume perdagangan harian di dunia
- Diperdagangkan 24 jam sehari, lima setengah hari seminggu
- Modal awal dapat berkembang dengan cepat
- Umumnya mengikuti aturan yang sama dengan perdagangan reguler
- Lebih terdesentralisasi daripada pasar saham atau obligasi tradisional
Kerugian
- Leverage dapat membuat perdagangan forex sangat fluktuatif
- Leverage dalam kisaran 50:1 umum
- Memerlukan pemahaman tentang fundamental ekonomi dan indikator
- Kurang regulasi dibandingkan dengan pasar lain
- Tidak ada instrumen yang menghasilkan pendapatan
Kesimpulan
Forex adalah pasar yang sangat likuid, memungkinkan trader untuk masuk dan keluar dari posisi mata uang dalam waktu singkat dengan perubahan nilai yang tidak signifikan. Hal ini memungkinkan perdagangan harian atau swing trading dalam jumlah kecil menjadi lebih mudah daripada di pasar lain. Bagi mereka dengan jangka waktu yang lebih panjang dan lebih banyak dana, perdagangan berbasis fundamental atau carry trade dapat menguntungkan. Fokus pada pemahaman tentang fundamental makroekonomi yang mendorong nilai mata uang, serta pengalaman dengan analisis teknis, dapat membantu trader forex baru menjadi lebih menguntungkan.
Pertanyaan yang sering diajukan dalam Belajar Forex: Panduan Menarik untuk Pemula - Memahami Pasar Forex dan Cara Memulai Trading :
Q: Apa itu forex trading?
A: Forex trading adalah proses membeli satu mata uang dan menjual yang lainnya dengan tujuan untuk mendapatkan keuntungan dari perdagangan tersebut.
Q: Apa yang dimaksud dengan forex market?
A: Forex market adalah tempat dimana mata uang diperdagangkan. Yang paling unik dari pasar internasional ini adalah kurangnya pusat perdagangan yang terpusat.
Q: Bagaimana cara kerja forex market?
A: Forex market beroperasi secara terus-menerus dan nonstop. Tidak ada bangunan fisik yang berfungsi sebagai tempat perdagangan. Sebaliknya, ini adalah serangkaian terminal perdagangan yang terhubung dan jaringan komputer.
Q: Siapa saja yang berpartisipasi dalam forex market?
A: Peserta pasar adalah institusi, bank investasi, bank komersial, dan investor ritel dari seluruh dunia.
Q: Apa itu leverage dalam forex trading?
A: Leverage adalah menggunakan modal pinjaman untuk menggandakan hasil. Pasar forex ditandai dengan leverage yang tinggi, yang memungkinkan trader mengendalikan posisi besar dengan modal yang relatif kecil.
Q: Apa saja jenis pasar forex?
A: Forex diperdagangkan terutama melalui pasar spot, forward, dan futures. Pasar spot adalah yang terbesar dari ketiga pasar karena merupakan aset 'dasar' untuk pasar forward dan futures.
Q: Bagaimana cara memulai trading forex?
A: Untuk memulai trading forex, Anda perlu belajar tentang forex, menyiapkan akun broker forex, mengembangkan strategi trading, dan selalu memantau pergerakan pasar.
Q: Apa saja strategi trading dasar dalam forex?
A: Beberapa strategi dasar trading forex meliputi perdagangan jangka pendek, perdagangan harian, perdagangan swing, dan perdagangan posisi.
Q: Apa saja pro dan kontra trading forex?
A: Pro trading forex termasuk likuiditas tinggi, potensi penggandaan modal, dan jadwal perdagangan fleksibel. Namun, kontra trading forex meliputi volatilitas tinggi dan risiko leverage yang tinggi.
